Калькулятор налогового вычета 2026
Калькулятор налогового вычета
Рассчитайте, сколько денег можно вернуть из уплаченного НДФЛ.
Введите доход и расходы для расчёта вычета
Что такое налоговый вычет
Налоговый вычет — это сумма, на которую уменьшается налогооблагаемый доход. Фактически вы можете вернуть 13% от суммы расходов на определённые цели.
Виды налоговых вычетов
Социальные вычеты (до 150 000 ₽/год)
- Обучение — своё, детей, братьев/сестёр
- Лечение — своё и родственников, лекарства
- Фитнес — спортивные секции, фитнес-клубы
- Страхование — ДМС, страхование жизни
- Пенсионные взносы — в НПФ, добровольные взносы
Имущественные вычеты
| Тип вычета | Лимит | Макс. возврат |
|---|---|---|
| Покупка жилья | 2 000 000 ₽ | 260 000 ₽ |
| Покупка жилья (супруги вместе) | 4 000 000 ₽ | 520 000 ₽ |
| Проценты по ипотеке | 3 000 000 ₽ | 390 000 ₽ |
Инвестиционные вычеты
- ИИС тип А — до 400 000 ₽/год (возврат до 52 000 ₽)
Социальные вычеты нельзя перенести на следующий год. Имущественный вычет переносится до полного использования.
Лимиты вычетов на 2026 год
| Вычет | Лимит расходов | Макс. возврат |
|---|---|---|
| Своё обучение | 150 000 ₽ | 19 500 ₽ |
| Обучение ребёнка | 110 000 ₽ на каждого | 14 300 ₽ |
| Лечение | 150 000 ₽ | 19 500 ₽ |
| Дорогостоящее лечение | Без лимита | 13% от суммы |
| Покупка жилья | 2 000 000 ₽ | 260 000 ₽ |
| % по ипотеке | 3 000 000 ₽ | 390 000 ₽ |
Как получить вычет
Через налоговую (декларация 3-НДФЛ)
-
Соберите документы (договоры, чеки, справки об оплате)
-
Получите справку 2-НДФЛ от работодателя
-
Заполните декларацию 3-НДФЛ в личном кабинете nalog.ru
-
Приложите сканы документов и отправьте
-
Дождитесь камеральной проверки (до 3 месяцев)
-
Получите деньги на счёт (в течение 1 месяца после проверки)
Через работодателя (без декларации)
-
Подайте заявление на вычет в личном кабинете nalog.ru
-
Получите уведомление о праве на вычет (до 30 дней)
-
Передайте уведомление работодателю
-
Работодатель перестанет удерживать НДФЛ из зарплаты
Через работодателя быстрее — не нужно ждать конца года и возврата денег.
Частые ошибки
- Подача декларации позже 3 лет с момента расходов
- Отсутствие официального дохода (нет уплаченного НДФЛ для возврата)
- Неправильно оформленные документы от клиники/вуза
- Оплата за третьих лиц (вычет только за себя и близких родственников)
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
- Налоговый кодекс РФ, статьи 218-221 (налоговые вычеты)
- ФНС России
- Портал Госуслуги
- Приказ ФНС России от 03.10.2018 № ММВ-7-11/569@ «Об утверждении формы налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ)»
- Приказ ФНС России от 14.02.2017 № ММВ-7-8/182@ «Об утверждении формы уведомления о праве на имущественный налоговый вычет»
- Постановление Правительства РФ от 19.03.2001 № 201 «Об утверждении перечней медицинских услуг и дорогостоящих видов лечения»
Внимание: Регламенты и формы могут меняться. Проверяйте актуальность информации на официальных сайтах.